銀行卡頻繁轉賬被凍結多久能解凍

合規、合法使用銀行卡，銀行卡一般是不會被凍結的，但是有極少的持卡人會遇到銀行卡頻繁轉賬被凍結的情況，那么銀行卡頻繁轉賬被凍結多久能解凍呢。銀行卡頻繁轉賬被凍結多久能解凍。如果是頻繁轉賬被凍結，主要是銀行認為持卡人有洗錢的嫌疑，一般銀行會主動聯系卡片持有人，這時候卡片持有人須持有效的身份證明，以及資金往來的可靠理由，比方說交易合同，發票等，前往銀行網點對賬戶即可解凍。持卡人提供足夠的證據后當場即可解凍。根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等，不只是銀行，所有的金融機構都需要履行反洗錢義務。頻繁轉賬是洗錢的特征之一，很多違法犯罪分子，往往會采用數個銀行卡頻繁轉賬的方法將自己的不法財產從形式上變為合法財產。另外，一些從事違法高利貸、賭博的人員，其銀行流水也會比較頻繁。

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導讀合規、合法使用銀行卡，銀行卡一般是不會被凍結的，但是有極少的持卡人會遇到銀行卡頻繁轉賬被凍結的情況，那么銀行卡頻繁轉賬被凍結多久能解凍呢。銀行卡頻繁轉賬被凍結多久能解凍。如果是頻繁轉賬被凍結，主要是銀行認為持卡人有洗錢的嫌疑，一般銀行會主動聯系卡片持有人，這時候卡片持有人須持有效的身份證明，以及資金往來的可靠理由，比方說交易合同，發票等，前往銀行網點對賬戶即可解凍。持卡人提供足夠的證據后當場即可解凍。根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等，不只是銀行，所有的金融機構都需要履行反洗錢義務。頻繁轉賬是洗錢的特征之一，很多違法犯罪分子，往往會采用數個銀行卡頻繁轉賬的方法將自己的不法財產從形式上變為合法財產。另外，一些從事違法高利貸、賭博的人員，其銀行流水也會比較頻繁。